چهار تاثیر مهم پیاده سازی تحول دیجیتال در شرکت های بیمه

با فناوری‌های پیشرفته‌تر، بیمه به کانون نوآوری دیجیتال تبدیل شده و به بیمه‌گران کمک می‌کند تا محصولات خود را شخصی‌سازی کنند، تجربیات استثنایی برای مشتریان ایجاد و عملیات داخلی را بهبود ببخشند.

بااین حال، شرکت‌های بیمه ای دردیجیتالی شدن عقب هستند،زیرا آنها به سیستم‌های قدیمی مملو از موانع تکنولوژیکی پایبند هستند که تلاش‌های آنها برای اجرای عملیات داخلی موفق راکمرنگ می‌کنند.

زمانی که بیمه‌گران تحول دیجیتال را پذیرفته و مدل‌های کسب‌ وکار خود را بازنگری ‌کنند، به سازمانی سازگارتر، ایمن‌تر و دارای قابلیت دیجیتالی‌تر تبدیل می‌شوند تا تجربیات مشتریان و کارکنان را افزایش دهند.

قدرت فناوری‌های دیجیتال در ارتقای بهره‌وری و کارایی کسب‌ وکارها بر هیچ‌کسی پوشیده نیست.

این فناوری‌ها با ارائه ابزارهای هوشمند و خودکارسازی فرایندها، به کسب‌وکارها امکان می‌دهند تا به اهداف خود دست یافته و در بازار رقابتی امروز پیشتاز باشندو با توجه به اینکه کسب‌وکارها برای حفظ جایگاه خود در بازار رقابتی امروز، به سرعت به سمت استفاده از فناوری‌های نوین حرکت کرده‌اند، در این مقاله به بررسی چگونگی پیاده‌سازی تحول دیجیتال در شرکت‌های بیمه خواهیم پرداخت.

دیجیتالی‌سازی گردش کار در شرکت‌های بیمه ای، منجر به ساده ‌سازی عملیات داخلی، بهبود همکاری‌ها و تعاملات کارکنان، خودکارسازی پردازش خسارت‌ها و در نهایت افزایش بازده سرمایه‌گذاری می‌شود.

 اما تاثیر واقعی پذیرش تحول دیجیتال این است:

 بهبود تجربه مشتری:

آینده صنعت بیمه به شدت به درک عمیق از نیازها و ترجیحات مشتریان وابسته بوده و تحلیل داده‌های دقیق و گزارش‌دهی لحظه‌ای، این امکان را برای بیمه‌گران فراهم می‌ کندتا با ارائه تعاملات شخصی‌سازی‌شده، تجربه‌ای منحصربه‌فرد را برای مشتریان رقم بزنند.

این رویکرد، نه تنها به افزایش رضایت مشتری منجر می‌شود بلکه فرصت‌های رشد جدیدی را نیز پیش روی بیمه‌گران قرار می‌دهد.

تحول دیجیتال در صنعت بیمه، نه تنها عملیات را ساده‌ سازی کرده و تعامل با مشتری را بهبود می‌بخشد، بلکه منجر به رشد قابل توجهی نیز می‌شود.

پیاده‌سازی فرآیندهای دیجیتالی و ایجاد یک تجربه یکپارچه برای مشتری، می‌تواند امتیاز خالص ارتقای رضایت مشتری (NPS) را تا ۱۵ درصد افزایش دهد.

ابزارهای خودکار خدمات‌رسانی، دنیای بیمه را متحول کرده‌اند.

این ابزارها با ارائه سریع و آسانِ بیمه‌نامه‌های سفارشی، تغییرات در پوشش‌ها و همچنین پیشنهاد نرخ‌های رقابتی، تجربه مشتری را به طور قابل توجهی بهبود بخشیده‌اند.

علاوه بر این، با استفاده از فناوری‌های دیجیتال مانند چت‌بات‌ها و دستیارهای هوشمند، پاسخگویی به سوالات مشتریان به صورت آنی و ۲۴ ساعته امکان‌پذیر شده است.

 تصمیم گیری بهتر

دردنیای پویای امروز، شرکت‌های بیمه‌ای نمی‌توانند به روش‌های سنتی خود اکتفا کنند و برای حفظ جایگاه خود در بازار و پیشی گرفتن از رقبا، ناگزیرند به طور مداوم خود را با فناوری‌های نوین وفق دهند.

ساده ‌سازی فرآیندها، نوآوری در مدل‌های کسب‌وکار و ایجاد تعاملات یکپارچه با مشتریان، کلید موفقیت در این صنعت رقابتی است.

اجرای کامل تحول دیجیتال برای شرکت‌های بیمه به بازیگران صنعت کمک می‌کند تا نسبت به خواسته‌های فعلی انعطاف‌پذیرتر و در فرآیندهای عملیاتی خود زیرک‌تر شوند و در نهایت کل تجارت را متحول کنند.

قدرت تجزیه و تحلیل داده ها می تواند به بیمه گران کمک کند تا بینشی در مورد رفتار مشتری و روند ادعاها برای بهبود فرآیندهای مدیریت ریسک خود کسب کنند.

 با این کار، آن‌ها می‌توانند از تجزیه و تحلیل پیش ‌بینی‌کننده برای شناسایی ریسک‌ها قبل از وقوع استفاده کنند و اقدامات پیشگیرانه برای کاهش آنها و اطمینان از تحول موفقیت‌ آمیز انجام دهند.

تجزیه و تحلیل همچنین به بیمه‌گران کمک می‌کند تا مقادیر زیادی از داده‌ها را از منابع متعدد، ازجمله گزارش‌های آب‌ و هوا، الگوهای ترافیک و پست‌های رسانه‌های اجتماعی جمع‌آوری و تفسیر کنند.

این اطلاعات به آن‌ها اجازه می‌دهد  تا در زمان واقعی در مورد پوشش بیمه، قیمت‌گذاری و ارائه محصول جدید تصمیم بگیرند.

افزایش بهره وری

بیمه‌های دیجیتال، دنیای بیمه را متحول کرده‌اند.

 با استفاده از داشبوردهای هوشمند و اپلیکیشن‌های خودکار، مشتریان می‌توانند به سرعت و سهولت به اطلاعات بیمه خود دسترسی پیدا کرده و درخواست‌های خود را پیگیری کنند.

همچنین، فرآیندهای پرداخت خسارت به طور قابل توجهی تسریع شده و دقت آن‌ها افزایش یافته است.

از طرفی هم خودکارسازی فرایندهای اداری نیز باعث کاهش خطاهای انسانی و ارائه خدمات بهتر به مشتریان شده است.

فناوری ها می‌تواند با استخراج داده‌ها از مطالبات بیمه، جمع‌آوری اطلاعات مشتریان و اجرای بررسی پیشینه در کوتاه‌ترین زمان، کارایی را افزایش دهد.

اجرای تحول دیجیتال برای شرکت های بیمه می تواند ROI را تا 200 درصد افزایش داده و دیجیتالی شدن می تواند پردازش مطالبات را ساده و زمان، انرژی و هزینه مربوط به پردازش دستی را کاهش دهد. 

همچنین کارایی و بهره‌وری کارکنان را به طور قابل توجهی افزایش می‌دهد تا بر وظایف استراتژیک تمرکز کنند و تجربه کاربری را لذت بخش تر ی را تجربه کنند.

 افزایش چابکی

تحول دیجیتال شرکت های بیمه را چابک تر می کند و  آنها در ارائه خدمات بیمه سریعتر و موثرتر می شوند.

دیجیتالی شدن همچنین به بیمه‌گران کمک می‌کند تا فرصت‌های جدید را که متناسب با نیازهای مشتری است، شناسایی کرده و از آنها استفاده کنند.

روش‌های دیجیتال چابک به بیمه‌گران کمک می‌کند تا مسئولیت‌پذیری را به حداکثر برسانند و خود را در برابر تغییرات سریع صنعت محافظت کنند.

تحول دیجیتال برای شرکت‌های بیمه همچنین فرصت کشف تقلب را افزایش می‌دهد و به بیمه‌گران کمک می‌کند تا تقلب را شناسایی و از آن جلوگیری کنند.

 با تجزیه و تحلیل داده‌ها، سیستم بیومتریک و سایر فناوری‌های تأیید هویت، بیمه‌گران می‌توانند الگوهایی را در داده‌های ادعایی شناسایی کنند که ممکن است تقلب را نشان دهند و اطمینان حاصل کنند که فقط مشتریان واقعی به محصولات و خدمات بیمه دسترسی دارند.

شراکت با اشخاص ثالث، بیمه‌گران را قادر می‌سازد تا با چابکی بیشتری به نیازهای مشتریان پاسخ دهند و از پیچیدگی‌های ناشی از ادغام‌های داخلی اجتناب کنند.

دکتری مدیریت کسب و کار، مشاور عالی منابع انسانی و فرآیندها