معاملات ارزی زیر ذرهبین قانون جدید مقابله با پولشویی
بر اساس آییننامه اجرایی مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم که پس از اصلاح ابلاغ شد، نقش مرکز مبادله به عنوان یک نهاد مقابله کننده پررنگتر از قبل خواهد بود.
به گزارش چابک آنلاین، نسخه قبلی آییننامه اجرایی مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در سال ۱۳۹۸ تصویب شده بود و در فرآیند اجرای آن، برخی ابهامات در زمینه نظارت، تعاریف و روش اجرای الزامات مشاهده میشد. اکنون ولی نسخه اصلاحی این آییننامه در تاریخ ۱۴ آبان ۱۴۰۴ توسط معاون اول رئیسجمهور ابلاغ و منتشر شد.
در متن جدید و تنقیحشده، تغییرات عمدهای در حوزههایی مانند تعاریف مؤسسات مالی، داراییهای مجازی، چارچوبهای نظارتی و نهادهای غیرانتفاعی اعمال شده است. افزایش هماهنگی بین نهادها، بهبود دقت در تبادل اطلاعات، روشنتر شدن وظایف نهادهای ناظر و تمرکز بر رویکرد ریسکمحور، از جمله محورهای اصلی بازنگری محسوب میشوند.
در این اصلاحیه، مرکز مبادله ارز و طلای ایران به عنوان ارائهدهنده خدمات ارزی در بند ۴۱ ماده ۱ آییننامه درج شده است. این اقدام، جایگاه قانونی این مرکز را در چارچوب مقابله با پولشویی تثبیت کرده و نقش آن در افزایش شفافیت و امنیت معاملات ارزی را برجسته میسازد.
تمرکز معاملات در یک بستر شفاف و تحت نظارت بانک مرکزی، مهمترین کمک این مرکز به نظام مبارزه با پولشویی ارزیابی میشود. شناسایی دقیق مشتریان، گزارش معاملات مشکوک و ثبت و نگهداری سوابق، از جمله اقدامات اجرایی این مرکز هستند.
سامانههای معاملاتی طراحی شده به گونهای هستند که واسطهگری غیرضروری و زمینه تخلفات را کاهش داده و امکان پیگیری یکپارچه جریانهای ارزی را فراهم میکنند.
مکانیزمهای اجرایی مرکز مبادله نیز عبارتند از ۱- شناسایی دقیق مشتریان (KYC)، ۲- گزارشدهی معاملات مشکوک، ۳- ثبت و نگهداری سوابق معاملات، ۴- کاهش واسطهگری غیرضروری و ۵- امکان ردیابی یکپارچه جریانهای ارزی.
